Caja Navarra también ha decidido unirse a la guerra de los depósitos. Para ello ha lanzado una imposición a plazo fijo asociada a un fondo de inversión o plan de pensiones que permite obtener una rentabilidad de hasta el 4,02% TAE. La misma es una inversión a nueve meses cuyo importe mínimo será de 6.000 euros y el máximo que se permite invertir es de 200.000 euros. El depósito esta pensado para clientes y no clientes y se encuentra asociado a otros productos de CAN. Al combinar la imposición con un plan de pensiones (uno nuevo o aportaciones a un plan abierto), se obtiene una rentabilidad del 4% nominal anual (4,02% TAE). Si la IPF se a socia a un fondo de inversión la remuneración es del 3,50% nominal anual (3,52% TAE). Eso sí, para que estas rentabilidades no se pierdan, el cliente debe  mantener las posiciones en planes y fondos durante la videncia ...

Durante las últimas semanas se ha desatado una “guerra del pasivo” entre entidades bancarias, que básicamente consiste en una dura competencia para captar depósitos de clientes de otras entidades. Esto se traduce en productos financieros que ofrecen rentabilidades de hasta el 4%. Teniendo en cuenta que tenemos una inflación que no llega al 2% y que estamos pagando hipotecas que no suelen llegar al 3%, para los que disponen de liquidez, esta “guerra” es una gran noticia. Pero lo cierto es que también es una importante anomalía del sistema financiero español, que necesariamente ha de ser transitoria. Para aquellos ciudadanos o entidades, que tienen como objetivo rentabilizar al máximo su patrimonio líquido, la situación es ideal. Pero para la economía en general, este tipo de depósitos desincentivan claramente la realización de inversiones productivas. Tener el dinero “parado” en el banco, ya no da un interés ridículo, sino que proporciona una rentabilidad considerable ...